Rand acelera la incorporación de usuarios mediante la verificación automatizada de identidad de Onfido

Onfido, proveedor líder en tecnología de verificación de identidad, facilita el proceso «conoce a tu cliente» (Know your Customer – KYC) de Rand, empresa de tecnología financiera comprometida con impulsar el ahorro de sus clientes a través de productos financieros avanzados. La tecnología de vanguardia que ofrece Onfido, incluyendo la verificación y la detección de fraudes mediante inteligencia artificial, ha permitido que Rand agilice los procesos de incorporación manteniendo al mismo tiempo el cumplimiento de la normativa y los más altos estándares de seguridad y experiencia de usuario. 

Como resultado de la colaboración, Rand logró una tasa de éxito del 83% en el proceso de cumplimiento de KYC y un notable crecimiento del número de usuarios verificados, que superó los 10.400 en los últimos doce meses. Esta mejora permitió reducir las fricciones, contribuyó a aumentar los niveles de satisfacción y mejoró las tasas de retención. 

KYC es un proceso imprescindible para que las empresas reguladas establezcan la identidad de sus clientes y evalúen o controlen cualquier riesgo asociado de forma continuada, tal y como determinan las leyes españolas contra el blanqueo de capitales y la normativa internacional. Este proceso supone el último paso en la verificación de identidad de los usuarios de Rand. La Real Identity Platform de Onfido permite cumplir con las normas del Sepblac mediante la verificación de documentos certificados y datos biométricos según la norma técnica 119 461 del ETSI.

Gracias a esta tecnología, Onfido ha contribuido significativamente al cumplimiento de la normativa, mitigando los riesgos financieros, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el fraude, garantizando la transparencia y la integridad de las transacciones comerciales y, al mismo tiempo, cumpliendo con la normativa vigente para proteger la confianza y la reputación de Rand. 

Gracias a la integración de los servicios de verificación de identidad basados en inteligencia artificial (IA) de Onfido, los usuarios de Rand pueden registrarse simplemente con una foto de su documento de identidad y un selfie. Onfido comprueba primero que el documento de identidad sea auténtico y no fraudulento, y después lo compara con la cara del usuario. De este modo se garantiza que la persona solicitante es legítima y está físicamente presente. Los usuarios pueden iniciar su recorrido digital en cualquier momento y lugar mediante una experiencia online sencilla y fácil de usar en apenas minutos.

«Desde que nos hemos integrado y asociado con Onfido, hemos sido capaces de optimizar y agilizar todo el proceso de KYC, logrando una rápida y exitosa incorporación de más de 10.000 usuarios. KYC ocupa un papel fundamental en nuestro negocio, ya que nos da la capacidad de minimizar los riesgos y vulnerabilidades mediante la correcta identificación de los clientes», comenta Oriol Segundo, COO de Rand.

Estadísticamente, se han realizado más de 12.000 verificaciones de identidad en esta plataforma financiera en aproximadamente doce meses, de los cuales más de 10.000 usuarios fueron verificados con éxito durante el proceso de KYC utilizando la tecnología de Onfido. Gracias esta tecnología, el 95 % de los usuarios de Rand reciben su verificación en menos de 5 minutos.

“Rand opera actualmente en la Unión Europea, y la tecnología de Onfido puede detectar inmediatamente una simple irregularidad, como por ejemplo la presentación de un documento de identidad no comunitario o un intento de fraude, y Onfido lo señalará para que nuestros equipos investiguen más a fondo y tomen una decisión”, añade Oriol Segundo, COO de Rand.

La solución está diseñada para ofrecer a los usuarios protección contra la usurpación de identidad y evitar transacciones fraudulentas y de blanqueo de capitales. Al verificar la identidad de los clientes, se establece un entorno mucho más seguro para las transacciones y se reduce el riesgo de actividades no autorizadas en la plataforma. Una vez que las identidades de los usuarios están debidamente verificadas, pueden acceder a una amplia gama de servicios financieros sin preocupaciones.

Con el deseo de ampliar su base de clientes y aumentar su capital, Rand aspira a alcanzar el hito de 60 millones de activos gestionados en toda Europa en los próximos 3 años. Para alcanzar estos objetivos, Rand debe garantizar procesos seguros y eficaces de verificación de identidad de sus clientes, un paso imprescindible a la hora de reducir riesgos y mantener la integridad de sus servicios. La asociación con Onfido no solo ha mejorado estos procesos, sino que también ha preparado el camino para la expansión, creando nuevas oportunidades de crecimiento y rentabilidad en el mercado europeo. 

“Nos entusiasma respaldar a Rand en sus esfuerzos por acelerar y simplificar los procesos de verificación de identidad de forma segura y acorde con las normativas. Al verificar la identidad de sus clientes, se crea un entorno de mayor seguridad para las transacciones financieras, lo que reduce el riesgo de actividades fraudulentas en las plataformas», concluye Miguel Mones, Head de Customer Success EMEA en Onfido.